套取银行贷款高息转借他人的构成高利转贷罪

时间:2015-04-10 11:27来源:未知 作者:管理员 点击:

2008年,被告人张某投资设立了一家钢材贸易公司。2009年5月,张某以其钢材贸易公司需要流动资金为由,以钢材贸易公司名义从某建设银行获得贷款100万元。张某随即以月息五分的高息借给另一家钢材贸易公司,借款期限为三个月,获得利息15万元。后因张某赌博挥霍,其钢材商贸公司的银行贷款无法偿还,银行发现了其高利转贷的情况,遂向公安机关报案。

某县人民法院经审理认为,被告人张某以转贷牟利为目的,采取非法手段套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人,从中牟利,违法所得数额较大,依法构成高利转贷罪。据此,法院依法以高利转贷罪,判处张某有期徒刑三年,并处罚金二十万元。

本案审理中,有一意见认为,被告人赌博挥霍,致使其钢材商贸公司的银行贷款无法偿还,可考虑以贷款诈骗罪论处。我们认为该意见值得商榷。因为,在案证据难以证明被告人套取贷款时的主观形态系“非法占有”,故不符合贷款诈骗罪的构成要件。被告人利用其投资设立的某钢材贸易公司的名义从银行获得贷款100万元后以月息五分转贷给他人,违法所得为15万元,已经达到高利转贷罪的入罪标准,故法院认定其行为构成高利转贷罪是适当的。

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